Video Corso: Farsi Finanziare dalle Banche
A chi è rivolto il video corso
Imprenditori a capo di P.M.I;
Amministratori;
Founder;
Responsabili amministrativi;
Professioniti.
l corso è pensato soprattutto per chi guida o amministra un’impresa e vuole preparare personalmente il confronto con la banca. È utile anche a chi affianca l’imprenditore nella raccolta dei dati e nella costruzione della pratica.
Nel corso imparerai a definire con precisione la finalità del finanziamento, calcolare il fabbisogno, raccogliere i documenti, costruire una relazione di sintesi e preparare un business plan adatto a un interlocutore bancario.
Imparerai anche a presentare l'operazione, rispondere alle domande più difficili, seguire l'istruttoria e utilizzare le informazioni contenute in un eventuale rifiuto.
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Lezione 1.1 - Definire una finalità precisa
trasformare un bisogno generico in una finalità finanziabile.
Descrizione
Descrizione del prodotto
Chiedere un finanziamento significa spiegare alla banca che cosa vuoi realizzare, quanto costa il progetto e con quali risorse prevedi di rimborsare il debito.
In questo corso Roberto Ciompi ti guida nella costruzione della pratica. Imparerai a definire l’importo da richiedere, raccogliere i documenti, preparare una relazione di sintesi e leggere il business plan dal punto di vista della capacità di rimborso. Lavorerai anche sulla presentazione orale, sulle domande della banca e sui passaggi che seguono il primo incontro.
Ogni modulo propone esempi ed esercizi da applicare alla tua impresa. Il percorso si conclude con un caso aziendale completo e una checklist per verificare se la pratica è pronta.
Il vantaggio per te: arrivare al confronto con la banca conoscendo i numeri della tua richiesta, i suoi punti deboli e le risposte che puoi documentare.
Informazioni aggiuntive
Il corso è articolato in 11 moduli e 29 lezioni. Parte dal metodo sviluppato da Roberto Ciompi in Farsi Finanziare dalle Banche ed è presentato in un’edizione aggiornata al 2026.
È un percorso formativo per preparare e presentare meglio una richiesta. La decisione sul finanziamento resta alla banca. Condizioni, requisiti delle garanzie pubbliche e procedure devono essere verificati al momento della domanda.
Cosa imparerai
Al termine del percorso saprai:
- trasformare un’esigenza generica in un progetto di finanziamento preciso;
- calcolare il costo complessivo dell’investimento e individuare le fonti di copertura;
- organizzare i documenti e scrivere una relazione di sintesi per la banca;
- valutare flussi di cassa, rate e scenari meno favorevoli;
- leggere la Centrale dei Rischi e individuare possibili criticità;
- presentare la richiesta in cinque minuti e rispondere alle domande principali;
- seguire l’istruttoria e usare le informazioni di un eventuale rifiuto per rivedere la pratica.
I contenuti, i testi e il percorso didattico sono stati realizzati dall’autore. I video sono presentati mediante un avatar digitale creato con tecnologie di intelligenza artificiale, basato sull’immagine e sulla voce dell’autore.
Programma per moduli
Modulo | Contenuto |
Introduzione | Benvenuto nel corso "Farsi finanziare dalle banche" |
1. Obiettivo e fabbisogno | Finalità, costo completo, benefici attesi e mezzi propri. |
2. Dossier per la banca | Checklist documentale, relazione di sintesi e simulazione del finanziamento. |
3. Business plan bancario | Parte descrittiva, previsioni economiche, circolante, flussi di cassa e stress test. |
4. Conoscere la pratica | Ruolo dei professionisti, domande difficili e organizzazione dei documenti. |
5. Presentarsi alla banca | Scelta degli interlocutori, presentazione di cinque minuti e domande da porre. |
6. Come ragiona la banca | Istruttoria, merito creditizio, Centrale dei Rischi e garanzie. |
7. Accompagnare l’istruttoria | Registro della pratica, passaggi dalla delibera all’erogazione e rapporto con la banca. |
8. Gestire un rifiuto | Analisi delle cause e revisione della richiesta prima di ripresentarla. |
9. Confidi e garanzie pubbliche | Ruolo dei Confidi, Fondo di garanzia per le PMI e verifiche necessarie. |
10. Laboratorio pratico | Costruzione del dossier su un caso aziendale e simulazione del colloquio. |
11. Checklist e piano d’azione | Verifica finale della pratica e attività da svolgere in 30 giorni. |
Durata
Le durate indicate nel programma sommano a circa 2 ore a cui si aggiunge il tempo necessario per svolgere gli esercizi e lavorare sui dati della propria impresa.
Materiali scaricabili
Il documento allegato contiene tre appendici utilizzabili come base per i materiali del corso:
- Modello di relazione di sintesi, con le sezioni da compilare per presentare la richiesta.
- Checklist dei documenti, per verificare la completezza del dossier.
- Elenco delle fonti da aggiornare, per controllare informazioni su Centrale dei Rischi e garanzie pubbliche.
Sono inoltre previsti esercizi nelle lezioni e una checklist finale.
Docenti
Contenuti
- INTRODUZIONE
Benvenuto e promessa del corso
Benvenuto nel corso Farsi Finanziare dalle Banche.
- MODULO 1 - DEFINIRE OBIETTIVO E FABBISOGNO
Lezione 1.1 - Definire una finalità precisa
Lezione 1.2 - Calcolare il costo completo
Lezione 1.3 - Quantificare benefici e mezzi propri
- MODULO 2 - COSTRUIRE IL DOSSIER PER LA BANCA
Lezione 2.1 - La checklist documentale
Lezione 2.2 - Scrivere la relazione di sintesi
Lezione 2.3 - Simulare il finanziamento senza inventare condizioni
- MODULO 3 - IL BUSINESS PLAN BANCARIO
Lezione 3.1 - A cosa serve davvero il business plan
Lezione 3.2 - La parte descrittiva
Lezione 3.3 - Conto economico, stato patrimoniale e circolante
Lezione 3.4 - Flussi di cassa, capacità di rimborso e stress test
- MODULO 4 - CONOSCERE E DIFENDERE LA PRATICA
Lezione 4.1 - Il professionista aiuta, l'imprenditore risponde
Lezione 4.2 - Preparare le domande difficili e il data room
- MODULO 5 - PRESENTARSI ALLA BANCA
Lezione 5.1 - Scegliere gli interlocutori
Lezione 5.2 - Il pitch di cinque minuti
Lezione 5.3 - Le domande da fare prima di chiudere
- MODULO 6 - COME RAGIONA LA BANCA
Lezione 6.1 - L'istruttoria e il merito creditizio
Lezione 6.2 - Leggere la Centrale dei Rischi prima della banca
Lezione 6.3 - Garanzie, patrimonio e struttura dell'operazione
- MODULO 7 - ACCOMPAGNARE L'ISTRUTTORIA
Lezione 7.1 - Il registro della pratica
Lezione 7.2 - Dalla delibera all'erogazione e la credibilità nel tempo
- MODULO 8 - GESTIRE UN RIFIUTO
Lezione 8.1 - Trasformare il no in informazioni
Lezione 8.2 - Ripresentare la pratica senza ripetere gli errori
- MODULO 9 - CONFIDI E GARANZIE PUBBLICHE
Lezione 9.1 - Quando un Confidi può rafforzare l'operazione
Lezione 9.2 - Fondo di garanzia per le PMI e altri strumenti
- MODULO 10 - LABORATORIO SU UNA PRATICA REALE
Lezione 10.1 - Caso: nuovo impianto produttivo
Lezione 10.2 - Costruire il dossier finale e simulare il colloquio
- MODULO 11 - CHECKLIST E PIANO D'AZIONE
Lezione 11.1 - Sei pronto per andare in banca?
- APPENDICI
Documenti di riepilogo
Iscriviti a Video Corso: Farsi Finanziare dalle Banche
Roberto Ciompi
Consulente aziendale specializzato nell’area finanziaria delle piccole e medie imprese.
Consulente aziendale specializzato nell’area finanziaria delle piccole e medie imprese.
Da oltre 15 anni aiuto imprenditori a ottenere finanziamenti e ristrutturare la loro posizione finanziaria.
Autore di 3 libri pubblicati da Bruno Editore
La mia missione è una:
rendere ogni imprenditore capace di dialogare con le banche e ottenere ciò che serve per far crescere la sua impresa.
